前言

随着2009年我国经济回暖，金融危机的阴霾已经渐渐散去，我国证券投资基金市场又重回复苏时期。到2010年9月30日，基金投资者账户数为19321.75万户，其中基金个人投资者账户数占比为99.87%。基金总净值为21412.02亿元，基金总份额为21801.04亿份。到年末，基金管理公司有60家，共有704只基金。2009年，有55%的投资者通过投资基金获得了赢利。由此可见，基金投资越来越成为个人投资者一个重要的理财工具，而了解证券投资基金的相关知识和投资技能就显得十分重要。目前，中国基金产品纷繁复杂，这些基金是由几十家基金管理公司管理的，由不同的基金经理投资运作，良莠不齐，对一般投资者而言，到底选择哪些基金，似乎无从下手，这就需要证券客户经理给投资者提供投资建议。因此，作为高职金融与证券专业，就需要培养出真正具有实践操作能力的金融职业人才，为了适应这种需要，高职教育金融专业证券投资教学也必须加快改革的步伐，以培养出符合行业实际要求的专业人才。但目前市场上有关证券投资基金方面的教材非常少，北京财贸职业学院的几位教师凭借其在金融企业的实践经验，并对证券公司和商业银行等企业进行了大量的调查和走访，收集了大量资料，广泛听取证券从业人员意见的基础上，编写了本教材。

本教材具有以下特点。

（1）实用性强。本教材按照一般的教学规律设计教材结构与内容，在跟踪金融业最新知识与理论的前提下，保证全书结构的完整；同时本教材把“项目导向—任务驱动—知识链接—能力拓展”作为整个教材的编写思路，更加关注学生的知识能力、方法能力和社会能力的提高。

（2）可操作性强。本教材注重培养学生作为基金理财经理的营销能力。在提供证券投资基金等基本理论知识和方法的前提下，编写了模拟任务和能力练习等内容，所写的项目和任务基本可以在课堂教学中实现。本教材形式生动、趣味性强，能极大地激发学生的学习积极性，提高课堂教学质量。

（3）获取从业资格证训练有针对性。本教材特别增加了单选题、多选题和判断题等证券投资基金从业资格考试的内容。大量的例题都是针对近年来证券投资基金考试的重点和难点而设计的。在每一章的相关知识中，穿插了大量的流程图、图示、表格等小栏目，以帮助学习者尽快掌握所考内容。

本教材主要内容分为八个项目。

项目一把握证券投资基金市场，主要是从证券客户经理应用证券投资基金基础知识为投资者提供基金基本咨询，以及提供有关中国证券基金市场情况的角度去安排内容。项目二为投资者选择基金类型提供咨询服务，主要是应用各类基金的作用及适用人群特点，为投资者提供服务。项目三掌握证券投资基金当事人的权利与义务，主要是从投资基金当事人权利与义务的角度，使证券客户经理有基本的了解。项目四证券投资基金产品设计与营销，主要是从基金产品开发和营销基金的角度去设计工作任务。项目五应用基金投资流程与规则等知识，为投资者提供交易咨询服务。项目六把握证券投资基金的运作，模拟基金公司投资运作基金，认知基金投资费用和基金资产估值等内容。项目七为投资者做基金收益相关咨询服务，并帮助投资者阅读基金年报并评价基金表现。项目八把握基金监管与基金营销风险点，通过模拟组建基金管理公司内部风险控制结构，把握基金投资的相关政策风险。

本教材适合高职高专院校、成人高等院校等相关专业的教学，同样适合商业银行、基金公司和证券企业培训理财经理或客户经理使用。

本教材由北京财贸职业学院张存萍主编，具体负责制定本教材的写作大纲，并做了全面修改和编辑。北京财贸职业学院冯晓霞，天津轻工职业技术学院宋佳娟等参与了本教材的编写工作。本教材各章分工如下：第1、3、4章由宋佳娟执笔，第2、7、8章由张存萍执笔，第5～6章由冯晓霞执笔。

在本教材的写作过程，华林证券公司杨勇先生、华西证券公司刘子龙和工银瑞信基金管理公司黄永麟女士对本教材做了具体指导，在此表示感谢，同时，还要感谢出版社的编辑对本教材的出版付出的辛勤努力。

在编写本教材过程中，我们参阅了证券投资基金方面的专著、论文和相关资料，并尽可能地注明了所引材料的出处，其中或许有个别遗漏，在此，谨向有关作者致以诚挚的谢意。

尽管走访了许多证券企业，查阅了很多参考书，但终究水平有限，教材中会有不当或错误之处，还请业内学者专家批评指正，不吝赐教。

北京财贸职业学院 张存萍