《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编（一）
单选题（共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）
1.（ ）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务
2. 对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（ ）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险
3. 关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易
4. 根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（ ）。
A.能够更好地履行合规风险管理的职能
B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实
C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚
D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险
5. 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（ ）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40
6. 对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（ ）。
A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费
C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费
7. 通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（ ）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对
8. 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
9. 不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；50%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%
10.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1
11.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
12.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（ ）。
Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送
Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序
Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13.以下关于内部控制目标的说法错误的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
14.在（ ）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格
15.通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于（ ）。
A.内幕交易
B.操纵市场
C.不正当竞争
D.内幕信息
16.下列属于企业风险管理基本框架内容的是（ ）。
Ⅰ.外部环境
Ⅱ.事项识别
Ⅲ.风险评估
Ⅳ.控制活动
V.风险应对
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17.（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则
18.（ ）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务
19.下列关于投资者教育的内容的说法错误的是（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育
20.增长型基金的基本目标是（ ）。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾
21.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（ ）。
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构
22.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（ ）。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金
23.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（ ）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇
24.下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是（ ）。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
25.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（ ）。
A.证券交易所
B.证监会
C.基金托管人
D.基金份额持有人
26.以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（ ）。
A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点
C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式
D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元
27.以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（ ）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用
28.投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（ ）。
A.520.45
B.530.45
C.540.45
D.550.45
29.下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（ ）。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明
30.下列关于合规投诉处理的说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
31.基金信息披露的主要监管者是（ ）。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院
32.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对
33.基金财产可以用于（ ）。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
34.下列关于资产管理行业的表述错误的是（ ）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本
35.下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（ ）。
A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
36.以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（ ）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌
37.可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（ ）。
A.编制年度报告
B.更换基金管理人
C.转换基金运作方式
D.延长基金合同期限
38.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（ ）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所
39.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（ ）三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理
40.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（ ）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于维护证券市场稳定
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务
41.按基金投资人的（ ）来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。
A.期望收益率
B.投资收益预期
C.资产规模大小
D.风险承受能力
42.保本基金的安全垫等于（ ）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例
43.（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.内控大纲
B.业务操作手册
C.部门规章
D.基本管理制度
44.基金登记过程实际上是（ ）。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程
45.职业道德的特征包括（ ）。
Ⅰ.职业道德具有特殊性
Ⅱ.职业道德具有继承性
Ⅲ.职业道德具有模范性
Ⅳ.职业道德具有具体性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ）。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则
47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（ ）。
A.利率风险
B.信用风险
C.购买力风险
D.政策风险
48.世界上最早的开放式证券投资基金是（ ）。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300
50.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集
51.ETF有（ ）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最小申购、赎回份额
52.《证券投资基金销售管理办法》规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司
53.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险
54.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A.1
B.3
C.10
D.20
55.（ ）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控
56.招募说明书的主要披露事项是（ ）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式
57.基金销售人员的禁止性规范不包括（ ）。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项
58.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（ ）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
59.股票反映的是一种（ ）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保
60.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.持续性原则
61.下列关于投资基金的说法错误的是（ ）。
A.对冲基金即“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
62.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（ ）。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回
63.基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括（ ）。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息
64.（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告
65.基金客户个性化服务的基础是（ ）。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
66.（ ）是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场
67.基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ）。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
68.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（ ），并及时向（ ）报告。
A.基金托管人；中国证监会
B.基金管理人；中国基金业协会
C.基金托管人；中国基金业协会
D.基金管理人；中国证监会
69.基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度
70.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构
72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（ ）。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
73.（ ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构
74.衍生金融工具不包括（ ）。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约
75.开放式基金的认购采取（ ）方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购
76.下列属于价值型股票的是（ ）。
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股
77.我国的政府基金监管机构是（ ）。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会
78.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
79.基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
80.（ ）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
81.（ ）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998
82.下列关于私募基金的说法不正确的是（ ）。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行
83.中国证监会领导干部离职后（ ）年内，一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2；1
B.2；3
C.3；2
D.5；3
84.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
85.目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（ ）标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF
86.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
87.下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金
88.基金试点的当年，我国共建立了（ ）家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6
89.基金监管工作的目标不包括（ ）。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
90.基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律
91.（ ）对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会
92.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（ ）的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性
93.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
94.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（ ）日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60
95～97
金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
95.（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
96.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（ ）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物
97.广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（ ）。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场
98.ETF份额申购和赎回的程序不包括（ ）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所
99.下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（ ）。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则
100.私募基金的资产管理业务不包括（ ）。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金