高频考点预测试题
一、单项选择题（以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）
1．根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A．财富管理
B．个人理财
C．个人贷款
D．公司理财
2.（ ）是指个人理财业务的需求方。
A．商业银行
B．非银行金融机构
C．监管机构
D．个人客户
3．下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（ ）。
A．个人客户
B．商业银行
C．中央银行
D．监管机构
4．下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。
A．萌芽阶段
B．形成与发展阶段
C．成熟阶段
D．稳定发展阶段
5．下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。
A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D．私人银行业务不是个人理财业务
6．理财师队伍迅速扩张的原因不包括（ ）。
A．理财服务需求大
B．收入稳定、受人尊敬
C．行业自理和规范管理
D．居民理财技能欠缺
7．个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。
A．法定代理关系
B．委托代理关系
C．存款业务关系
D．贷款业务关系
8．下列关于理财顾问服务特点的描述，不正确的是（ ）。
A．主体是商业银行
B．服务的目的是实现客户资产增值
C．从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
D．商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
9．商业银行业务金字塔的塔尖是（ ）。
A．理财计划服务
B．私人银行业务
C．理财顾问服务
D．综合理财服务
10．商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，体现了专业化服务的（ ）性质。
A．顾问
B．委托
C．代理
D．受托
11.（ ）首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。
A．中国银监会
B．中国证监会
C．财政部
D．中国人民银行
12．下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。
A．理财业务、财富管理业务和私人银行业务
B．理财业务、理财顾问服务和综合理财服务
C．综合理财服务、理财业务和财富管理业务
D．理财顾问服务和综合理财服务
13．下列选项中，不属于个人理财业务在理财服务扩张阶段的主要内容的是（ ）。
A．合理避税
B．为客户做专业的咨询服务
C．提供年金系列产品
D．参与有限合伙
14．下列各项中属于理财师执业资格的认证标准的是（ ）。
A．协调能力
B．专业能力
C．工作经验
D．沟通交流能力
15．下列选项中，不属于理财师职业特征的是（ ）。
A．顾问性
B．综合性
C．动态性
D．周期性
16．在“4E”认证标准中，（ ）是成为合格理财师的基础。
A．教育
B．考试
C．工作经验
D．职业道德
17．理财师在为客户提供专业理财服务时，不以诱导或夸大事实的方式销售，不因个人利益而损害客户利益，体现了理财师职业道德准则中的（ ）。
A．保守秘密
B．正直守信
C．客观公正
D．勤勉尽职
18．下列选项中，不属于合格理财师的标准的是（ ）。
A．品德
B．服务
C．诚实
D．专业能力
19．下列表述中，错误的是（ ）。
A．理财顾问服务与综合理财服务相比更具有个性化
B．我国商业银行个人理财业务起步较晚，发展历程较短
C．理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
D．接受理财顾问服务的客户应自行承担风险
20．下列理财业务中，为客户提供的服务种类最多的是（ ）。
A．理财服务
B．财富管理服务
C．理财顾问服务
D．私人银行服务
二、多项选择题（以下各小题所给出的五个选项中，有两个或两个以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分）
1．个人理财业务涉及的市场范围较广，一般包括（ ）。
A．货币市场
B．债券市场
C．外汇市场
D．贵金属市场
E．金融衍生品市场
2．个人理财业务相关主体有（ ）。
A．个人客户
B．股份有限公司
C．商业银行
D．非银行金融机构
E．监管机构
3．监管机构负责制定理财业务的行业规范，个人理财业务的监管机构有（ ）。
A．国务院
B．中国银行业监督管理委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．中国保险监督管理委员会
E．国家外汇管理局
4．个人理财业务在我国迅速发展的原因有（ ）。
A．居民财富积累
B．居民理财需求上升
C．居民理财技能提高
D．投资理财工具日趋丰富
E．金融机构转型的客观需要
5．根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有（ ）。
A．综合理财服务
B．理财业务
C．私人银行业务
D．理财顾问服务
E．财富管理业务
6．下列属于个人理财业务人员的专业化服务活动表现的有（ ）。
A．商业银行充当理财顾问
B．向客户提供咨询
C．政府提供的扶持
D．商业银行提供充足的资金
E．商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
7．我国金融机构对理财师的职业道德的要求有（ ）。
A．遵纪守法
B．正直守信
C．客观公正
D．专业胜任
E．保守秘密
8．下列各项中，属于理财师的职业特征的是（ ）。
A．顾问性
B．综合性
C．受托性
D．规范性
E．短期性
9. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（ ）等专业化服务活动。
A．财务分析、财务规划
B．外汇理财、人民币理财
C．投资顾问、资产管理
D．保险规划、财产信托
E．信贷产品介绍、宣传、推荐
10．下列属于国内个人理财业务迅速发展的原因有（ ）。
A．居民财富积累
B．居民理财需求上升
C．投资理财工具日趋丰富
D．金融机构转型的客观需要
E．理财师收入稳定
11．下列会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（ ）。
A．允许国内投资者投资港股
B．财政部发行特别国债
C．医疗制度改革深入
D．股指期货的推出
E．人口老龄化
12．与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有（ ）。
A．综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B．综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C．综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D．综合理财服务更强调个性化的服务
E．按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
13．下列关于商业银行私人银行业务的说法，正确的有（ ）。
A．私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，是以产品为中心
B．私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C．私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
D．私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务
E．私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
14．在我国理财业快速成长的过程中，理财师应当承担的社会责任有（ ）。
A．是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B．是正确的投资理念的重要宣导者
C．是理财风险的揭示者
D．是客户声音的反馈者
E．是理财产品的销售者
15．下列属于我国金融机构理财师的职业道德要求有（ ）。
A．遵纪守法
B．保守秘密
C．正直守信
D．客观公正
E．专业胜任
三、判断题（请对以下各题的描述作出判断，正确选A，错误选B）
1．财富管理与投资管理比较而言，投资管理包含了财富管理。（ ）
2．个人理财或财富管理等同于投资（管理）。（ ）
3．个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
4．居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。（ ）
5．在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。（ ）