1.2　道德和专业性

1.工作、职业和专业的区别

·工作（job）是指人们用来谋生的手段。

·职业（vocation）是指人们擅长并乐意奉献的工作。

·职业最终进化为专业（profession），专业源自人们在更高层次对职业孜孜不倦的追求，并且形成一系列道德规范和专业行为准则。

2.专业区别于普通职业的几个特点

第一，专业是基于专业知识和专业技能的。

第二，专业是为了服务他人的。

第三，专业由专业人士实践，这些专业人士遵守共同的道德规范。

3.顾客和客户的区别

专业人士运用他们的专业知识和技能服务他们的客户，而非顾客。

·顾客（customer）是指在一次性买卖或者一系列交易中购买商品或服务的人，是直接消费者。

·客户（client）是指与专业人士建立持久关系的人，客户通过雇用专业人士，获得有利于自身的专业服务，通常需要支付一定的费用。客户与专业人士的关系往往基于信任而非交易，专业人士总是把客户利益置于首位。

4.基于原则的行为准则和基于规则的行为准则

CFA协会的道德规范和专业行为准则是基于原则的行为准则，这些共同原则包括诚实、正直、透明、勤勉和将客户利益置于首位等。

·基于规则的行为准则（rule-based standards）往往定义比较局限，仅适用于特定情形下的特定组织。

·基于原则的行为准则（principle-based standards），如CFA协会的行为准则，适用于所有会员和候选人，不管会员和候选人的职称、职位、职业、所处地理位置或所处特定场景。

作为CFA候选人，需要遵守CFA协会的道德规范与专业行为准则，具备投资行业所需的道德标准和专业能力。CFA协会的道德规范与专业行为准则进一步提升了投资者的专业性和责任感，适用于所有专业活动，包括但不限于为自己和他人交易证券，提供投资建议，进行尽职调查和从事其他投资活动。