制订一张完善的财富计划表
投资的具体操作很简单，通常只要在投资机构开一个户头，看到什么好的投资项目，便可通过投资机构入市，等到升值了，认为已经升到顶，便可以出货，赚取其中的差额。很多投资基金项目的投资人，甚至不必去证券所，只要相信基金公司的管理，把资金交到他们手上，付给其一定数额的管理费，他们就会把资金集合起来，做全面性的投资，你就可以赚取一定的回报。
从表面上看，投资根本不需要什么计划，但事实并非如此，没有计划的投资，一定是失败的投资。投资讲求以一个投资方针贯穿整个计划，各项投资相互联系，不能孤立起来看，必须了解每一个投资项目在这个计划当中所占的地位、所扮演的角色，这样才能明白其中的意义。
通常情况下，如果没有事先想好的计划，人们的行为会显得杂乱无章。没有一个全局的规划，根本无法做出最明智的选择和决定。此时，一张计划表的作用远远大于了它作为纸张的作用，它代表了你的方向，你的目标，甚者是你一生的财富。为了对自己的人生负责，你应对金钱的运用有所思考并做出计划。
为了能让你更好地设定自己的财富计划表，下面就为你提供一个关于其内容的模板。
计划表包括哪些内容？
（1）有理财的总目标（如要成为拥有多少资产的富翁）。
（2）将理财分为多个阶段，在各个阶段设一个中级理财目标。
（3）落实到最基础的目标。将各个阶段再仔细划分，一直落实到每天要达到一个怎样的低级理财目标。
（4）规划好每个阶段如何实现。例如都通过什么方式、途径来实现这些目标。
（5）考虑意外事件。如果遇到各种意外情况，计划应当如何调整，或者如何应对。
除了上面这些，能否制订成功的计划表还有一个关键性的因素，就是要“量体裁衣”，让它适合自己。每个人的人生经历不同，个人精力不同，因此各自设立的理财目标、阶段，以及各种理财途径等都不同。你要仔细考虑，想好自己各个方面的情况。
你所处的人生阶段是哪一个？刚起步？新婚？中年？老年？
家庭情况如何？成员几个？收支情况如何？身体如何，有无重病或者伤残？
自己的时间、精力如何？是否有精力管理各项投资？
理财的最终目的和目标是什么？为了生活更充足？为了满足自己的致富梦想？想成为百万富翁、千万富翁或者亿万富翁？
制订个人理财计划表需要注意哪些事项
要想顺利进行投资理财，最好给自己制订一个好的个人理财计划表。那么，在制订个人理财计划的时候，投资者需要注意以下问题。
恰当评估自己的收支情况
在制订投资理财计划的时候，最好谨慎地估计自己的收入，再给自己的支出创造一个“缓冲区间”，就算有突发事件，也可以从容应对，不至于事到临头手忙脚乱。
个人投资资金分配
合理分配自己的投资资金
制订个人理财计划，一定要对各项投资理财产品有所了解，并在投资过程中合理分配各种投资理财产品的比重，以做到最大限度地利用资金，实现资金的使用效率最大化。
理财的途径和方法是什么？投资股市、基金，还是交给代理人管理？
制订一份合适的理财计划表是你对财产负责的表现。总之，想要修筑自己的财富城堡，这样的一份计划表是不能少的。
【理财圣经】
没有计划，投资就像航行在海上而没有指南针的船一样。有了计划，投资就像有了掌舵人，有了前进的方向，知道自己下一步将会怎样发展下去，还差多少达到目标，离成功还有多远，以及还需多少资源、多少努力才会成功，之后就可以按照需要逐步实现自己的目标。