前言

随着中国经济的快速发展和居民收入水平的不断提高，国内理财市场呈现出快速发展的态势，金融理财产品层出不穷，人们的理财意识不断增强，想通过理财提高生活质量是逐渐富裕起来的社会公众的迫切愿望。与此同时，随着理财市场的蓬勃发展，金融行业对理财规划专业人才的需求也日益增加。因此，本教材结合我国个人理财教育发展特点，按照理财规划师职业发展的要求进行编写。本教材满足了高职高专人才培养模式改革的需求，以项目和任务为载体，基于工作岗位和工作过程设计教学内容，突出学生职业能力的培养及职业素质的养成，力求集“教、学、做”于一体，形成符合职业教育规律和培养目标的教材。本教材主要有以下特色：

第一，内容更新。国家理财规划师资格考试内容现已修订多次，本教材结合国内外理财教育发展的趋势，参照新修订的国家助理理财规划师考试要求，结合高职学生从事理财业务的工作岗位需求，教材内容体现理财一线工作的职业特点。

第二，形式灵活。本教材结合职业教育“工学结合”的模式，联系个人理财教育的工作需求，采用案例导入形式，以案例分析启发学生思维能力的锻炼和提升。本教材设计了课后技能实训，便于学生复习和巩固所学知识。每个项目内容，都链接了网络知识拓展，扩大学生学习视野。

第三，实践性强。本教材结合国家助理理财规划师考试知识点，按照项目和任务驱动教学模式设计章节，将案例、学习任务和理论知识融为一体，符合高职高专教育突出实践能力的教学特点。本教材理财基础知识部分重点介绍了我国现有主要理财领域的各类理财产品的功能、特点和操作实务，包括证券产品理财、保险产品理财和房地产投资理财等。理财实务操作部分主要介绍现金与消费规划、教育规划、个人税收筹划、退休养老规划等主要的理财规划设计。

本教材由私立华联学院赖金明任第一主编，负责拟定全书的编写大纲，并对全书修订稿进行修改和统稿；广东省财政职业技术学校刘星辛任第二主编，负责协助统稿工作；广东工程职业技术学院的廖春萍任第三主编，负责审查和修改工作；私立华联学院梁辉盛、陈孟君，广东农工商职业技术学院廖旗平、陈倩媚任副主编，对部分章节进行了审查和修改。具体编写分工如下：项目一、项目三、项目五由赖金明编写；项目二、项目四由刘星辛编写；项目八、项目九由廖春萍编写，项目六由梁辉盛编写，项目十由陈孟君编写，项目七由廖旗平、陈倩媚编写。

在本教材编写过程中，编者得到西南财经大学出版社、中国建设银行、中信银行、平安银行和前海人寿保险公司等校企合作单位的大力支持，参考了金融行业和教育行业专家与学者的研究成果，并从互联网上选用了一定的案例和资料，在此谨向有关单位和作者表示衷心的感谢！由于我们的水平有限，加上时间仓促，书中难免会有不当或纰漏之处，敬请广大读者批评指正。

编者

2018年7月31日