任务三 证券投资产品——基金

【知识目标】

掌握基金份额持有人的权利与义务；

掌握基金管理人和托管人的概念、资格与职责以更换条件；

掌握基金当事人之间的关系；

掌握基金的管理费、托管费、运作费的含义和提取规定。

【能力目标】

能够掌握基金与股票、债券的区别；

能够区分契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的不同点；

能够分析交易所交易的开放式基金的运作机制和优势；

能够区分ETF和LOF的异同。

【情境引入】帮小张出主意他该如何投资？

近期股市行情回暖，小张想重回股市投资。但是又担心风险比国债大很多，自己不够专业造成损失。而且考虑到自己工作忙，投资股市有点困难。小张想寻找更稳一点、收益比国债高的投资渠道，选哪种投资呢？小张又犯难了。

老师：同学们，你能为小张出点子吗？

学生：投资基金。

老师：好，购买基金，那么大家对它了解吗？接下来我们就来学习这种投资方式。