序言

良屿是我的小师妹。她潜心从事家族办公室相关工作，已有七八年时间了。家族办公室的相关理论研究和实践工作在经济转型升级时期的中国，有着重要的意义。

从国民经济整体运行的角度看，中国经济从高速增长转向高质量增长是历史的必然，而经济结构调整、供给侧结构性改革也是当下的必然选择。在外部不确定性加大的背景下，企业生产服务追求创新、品质、品牌迫在眉睫。我们正处于中华民族伟大复兴的关键时期，内外环境的错综复杂，是所有企业和家庭共同面对的机遇和挑战。

从微观角度看，越来越多的企业正在参与全球化竞争，面临国际标准的全面合规要求。与此同时，改革开放后“崛起”的一大批企业家还经历着从一代到二代进行交接传承的关键时期。这些都对企业家提出了更多的要求。美国在淘金时代由“草莽大亨”主导，而到了镀金时代，精神贵族就纷纷登台了。在今天的中国，具备创业精神且能传递正能量、热心于公益、具有社会责任的企业家，远比那些只知套取政策红利、拼大胆破底线的企业家走得更远。通过系统性方法帮助企业家做好选择，为企业的产业升级、管理权和所有权的平稳交接提供助力，是海外家族办公室的重要职能，也是社会对中国家族办公室的期待。

中国金融市场正经历着“打破刚兑”、强化风险定价能力、丰富工具种类的重要考验。专业的力量和价值空前彰显。经验丰富、自信满满的一代企业家比海外投资人要求更多掌控力，更多地参与了投资决策。进行中长期投资、投资未来是家族资金的独特优势。但中国的家族财富管理、财产保护和传承，与保险业的对外开放，家族信托法规、登记制度的完善，新《个人所得税法》的颁布以及CRS（共同申报准则）的全面推行相互交织，对家族成员和从业人员有很高的要求。

目前国内私人银行业只有短短10年的成长。虽然有几家规模在国际领先的服务机构，但整个业务模式还需要多站在客户角度，构建更加一致的利益驱动。前几年的私人银行业务，很多着力于概念的宣导。市场应当鼓励探索者，随着客户的成长，良币终将驱逐劣币。中国有悠久的家风文化，当代中国人的家庭关系与海外也有巨大的差异。学术气需要与烟火气结合，国际经验需要和中国文化结合。中国家族办公室需要找到并把握文化的正确方向，顺应和助力文化的正面重塑。

在众多问题中梳理出一条线索，提供看得懂、用得上、可执行的方法，既以实践案例为参考，又具备一定的前瞻性，小师妹的这本书对此是一个不错的尝试。积跬步，行千里；积小流，成江海。我期待这本书的读者能从中受益，能参与中国财富管理、家族办公室行业的建设，成为未来影响全球经济发展的力量。

张晓慧