第2章 反电信网络诈骗法

第一节 总则

（一）判断题

1.为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护社会稳定和国家安全，根据宪法，制定《反电信网络诈骗法》。（ ）

2.反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心，统筹发展和安全；坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理；坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范；坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利。（ ）

3.国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。（ ）

4.各单位应当加强内部防范电信网络诈骗工作，对工作人员开展防范电信网络诈骗教育；个人应当加强电信网络诈骗防范意识。单位、个人应当协助、配合有关部门依照《反电信网络诈骗法》规定开展反电信网络诈骗工作。（ ）

（二）单项选择题

1.（ ）组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。

A.地方县级以上各级人民政府

B.地方市级以上各级人民政府

C.县级以上各级人民政府

D.地方各级人民政府

2.有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现（ ）协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。

A.跨行业、跨地域

B.跨行业、跨区域

C.跨专业、跨地域

D.跨专业、跨区域

（三）多项选择题

1.电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过（ ）等方式，诈骗公私财物的行为。

A.远程

B.近距离

C.非接触

D.接触

2.有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的（ ）予以保密。

A.国家秘密

B.商业秘密

C.个人隐私

D.个人信息

3.下列关于反电信网络诈骗的说法正确的是：（ ）

A.公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作

B.人民法院、人民检察院发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动

C.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任

D.建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估

4.教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会，应当结合电信网络诈骗受害群体的分布等特征，加强对（ ）等群体的宣传教育，增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性，开展反电信网络诈骗宣传教育进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭等活动。

A.老年人

B.青少年

C.领导干部

D.基层工作人员

（四）填空题

1.打击治理在中华人民共和国______实施的电信网络诈骗活动或者中华人民共和国公民______实施的电信网络诈骗活动，适用《反电信网络诈骗法》。境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的，或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等______的，依照《反电信网络诈骗法》有关规定处理和追究责任。

2.反电信网络诈骗工作应当______进行，维护公民和组织的______权益。

3.各级人民政府和有关部门应当加强反电信网络诈骗______，______相关法律和知识，提高公众对各类电信网络诈骗方式的______和______。

参考答案

（一）判断题

1.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第1条规定。

2.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第4条规定。

3.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第6条规定。

4.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第8条规定。

（二）单项选择题

1.D，解析：根据《反电信网络诈骗法》第6条第2款规定，地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。

2.A，解析：根据《反电信网络诈骗法》第7条规定，有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。

（三）多项选择题

1.AC，解析：根据《反电信网络诈骗法》第2条规定，本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

2.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第5条规定，反电信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民和组织的合法权益。有关部门和单位、个人应当对在反电信网络诈骗工作过程中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私、个人信息予以保密。

3.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第6条规定，国务院建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。地方各级人民政府组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。人民法院、人民检察院发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。

4.AB，解析：根据《反电信网络诈骗法》第8条第2款规定，教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会，应当结合电信网络诈骗受害群体的分布等特征，加强对老年人、青少年等群体的宣传教育，增强反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性，开展反电信网络诈骗宣传教育进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭等活动。

（四）填空题

1.境内；在境外；帮助。（《反电信网络诈骗法》第3条）

2.依法；合法。（《反电信网络诈骗法》第5条）

3.宣传；普及；防骗意识；识骗能力。（《反电信网络诈骗法》第8条）

第二节 电信治理

（一）判断题

1.办理电话卡可以超出国家有关规定限制的数量。（ ）

2.电信业务经营者建立物联网卡用户风险评估制度，评估未通过的，原则上不可以向其销售物联网卡；严格登记物联网卡用户身份信息；采取有效技术措施限定物联网卡开通功能、使用场景和适用设备。（ ）

3.电信业务经营者应当规范真实主叫号码传送和电信线路出租，对改号电话进行封堵拦截和溯源核查。电信业务经营者应当严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送，真实、准确向用户提示来电号码所属国家或者地区，对网内和网间虚假主叫、不规范主叫进行识别、拦截。（ ）

（二）单项选择题

1.电信业务经营者应当依法全面落实电话用户真实身份信息（ ）制度。

A.备案

B.注册

C.登记

D.核准

2.电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当重新进行实名核验，根据（ ）等级采取有区别的、相应的核验措施。

A.危机

B.危险

C.危害

D.风险

3.电信业务经营者、互联网服务提供者应当采取技术措施，及时识别、阻断《反电信网络诈骗法》第14条第1款规定的非法设备、软件接入网络，并向（ ）和相关行业主管部门报告。

A.国家电信管理机关

B.国家网信管理机关

C.公安机关

D.国家安全机关

（三）多项选择题

1.对经识别存在异常办卡情形的，电信业务经营者有权（ ）。具体识别办法由国务院电信主管部门制定。

A.暂停办卡

B.加强审理

C.拒绝办卡

D.加强核查

2.电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当重新进行实名核验，对未按规定核验或者核验未通过的，电信业务经营者可以（ ）有关电话卡功能。

A.控制

B.限制

C.暂停

D.终止

3.单位用户从电信业务经营者购买物联网卡再将载有物联网卡的设备销售给其他用户的，应当核验和登记用户身份信息，并将（ ）传送给号码归属的电信业务经营者。

A.销量

B.价格

C.存量

D.用户实名信息

（四）填空题

1.基础电信企业和移动通信转售企业应当承担对代理商落实电话用户实名制______责任，在协议中明确代理商实名制登记的责任和有关______措施。

2.国务院电信主管部门组织建立电话用户开卡数量______机制和风险信息______机制，并为用户查询名下电话卡信息提供______渠道。

3.电信业务经营者对物联网卡的使用建立______机制。对存在______情形的，应当采取暂停服务、重新核验身份和______或者其他合同约定的处置措施。

（五）简答题

简述任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用的设备、软件。

参考答案

（一）判断题

1.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第10条第1款规定，办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。

2.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第12条第1款规定，电信业务经营者建立物联网卡用户风险评估制度，评估未通过的，不得向其销售物联网卡；严格登记物联网卡用户身份信息；采取有效技术措施限定物联网卡开通功能、使用场景和适用设备。

3.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第13条规定。

（二）单项选择题

1.C，解析：根据《反电信网络诈骗法》第9条第1款规定，电信业务经营者应当依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度。

2.D，解析：根据《反电信网络诈骗法》第11条规定，电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当重新进行实名核验，根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施。对未按规定核验或者核验未通过的，电信业务经营者可以限制、暂停有关电话卡功能。

3.C，解析：根据《反电信网络诈骗法》第14条第2款规定，电信业务经营者、互联网服务提供者应当采取技术措施，及时识别、阻断前款规定的非法设备、软件接入网络，并向公安机关和相关行业主管部门报告。

（三）多项选择题

1.CD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第10条规定，办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常办卡情形的，电信业务经营者有权加强核查或者拒绝办卡。具体识别办法由国务院电信主管部门制定。国务院电信主管部门组织建立电话用户开卡数量核验机制和风险信息共享机制，并为用户查询名下电话卡信息提供便捷渠道。

2.BC，解析：根据《反电信网络诈骗法》第11条规定，电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应当重新进行实名核验，根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施。对未按规定核验或者核验未通过的，电信业务经营者可以限制、暂停有关电话卡功能。

3.ACD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第12条第2款规定，单位用户从电信业务经营者购买物联网卡再将载有物联网卡的设备销售给其他用户的，应当核验和登记用户身份信息，并将销量、存量及用户实名信息传送给号码归属的电信业务经营者。

（四）填空题

1.管理；违约处置。（《反电信网络诈骗法》第9条）

2.核验；共享；便捷。（《反电信网络诈骗法》第10条）

3.监测预警；异常使用；使用场景。（《反电信网络诈骗法》第12条）

（五）简答题

答：根据《反电信网络诈骗法》第14条第1款规定，任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件：（1）电话卡批量插入设备；（2）具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件；（3）批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台；（4）其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件。

第三节 金融治理

（一）判断题

1.中国人民银行统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度。（ ）

2.银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的有效性。（ ）

（二）单项选择题

1.金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息（ ）职责。

A.核准

B.核验

C.检查

D.检验

2.银行业金融机构、非银行支付机构依照《反电信网络诈骗法》第18条规第1款规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（ ）等必要的交易信息、设备位置信息。

A.个人信息、网卡地址、支付受理终端信息

B.互联网协议地址、个人信息、支付受理终端信息

C.互联网协议地址、网卡地址、个人信息

D.互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息

（三）多项选择题

1.下列关于反电信网络诈骗的说法正确的是：（ ）

A.开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量，但特殊情况除外

B.对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户

C.中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道

D.银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息

2.银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。（ ）等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。

A.金融

B.电信

C.市场监管

D.税务

3.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取（ ）等必要的防范措施。

A.核实交易情况

B.重新核验身份

C.延迟支付结算

D.限制或者中止有关业务

4.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（ ）和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。

A.即时查询

B.紧急止付

C.快速冻结

D.及时解冻

（四）填空题

1.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户______制度，依法______受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

2.市场主体登记机关依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在______、______的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照《反电信网络诈骗法》第17条第1款的规定______信息；为银行业金融机构、非银行支付机构进行客户尽职调查和依法______受益所有人提供便利。

3.银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强______，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的______和______监测机制。

参考答案

（一）判断题

1.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第18条规定。

2.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第19条规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

（二）单项选择题

1.B，解析：根据《反电信网络诈骗法》第17条规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照前款的规定及时共享信息；为银行业金融机构、非银行支付机构进行客户尽职调查和依法识别受益所有人提供便利。

2.D，解析：根据《反电信网络诈骗法》第18条规第4款规定，银行业金融机构、非银行支付机构依照第1款规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。根据《反电信网络诈骗法》第18条规第1款规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。

（三）多项选择题

1.BCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第16条规定，开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。

2.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第17条第1款规定，银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。

3.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第18条规第3款规定，对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

4.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第20条规定，国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。

（四）填空题

1.尽职调查；识别。（《反电信网络诈骗法》第15条）

2.虚假登记；涉诈异常；及时共享；识别。（《反电信网络诈骗法》第17条）

3.监测；异常账户；可疑交易。（《反电信网络诈骗法》第18条）

第四节 互联网治理

（一）判断题

1.设立移动互联网应用程序必须应当按照国家有关规定向电信主管部门办理许可和备案手续。（ ）

2.公安机关办理电信网络诈骗案件依法调取证据的，互联网服务提供者应当及时提供技术支持和协助。（ ）

（二）单项选择题

为移动互联网应用程序提供封装、分发服务的，应当登记并核验应用程序开发运营者的（ ），核验应用程序的功能、用途。

A.真实身份信息

B.户口所在地信息

C.经常居住地信息

D.注册登记地信息

（三）多项选择题

1.互联网服务提供者应当根据（ ）要求，对涉案电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、限制功能、暂停使用、关闭账号、禁止重新注册等处置措施。

A.市场监管机关

B.公安机关

C.电信主管部门

D.网信主管部门

2.提供域名解析、域名跳转、网址链接转换服务的，应当按照国家有关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的（ ），规范域名跳转，记录并留存所提供相应服务的日志信息，支持实现对解析、跳转、转换记录的溯源。

A.有效性

B.一致性

C.准确性

D.真实性

3.电信业务经营者、互联网服务提供者应当依照国家有关规定，履行合理注意义务，对利用哪些业务从事涉诈支持、帮助活动进行监测识别和处置？（ ）

A.提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输、线路出租、域名解析等网络资源服务

B.提供应用程序、网站等网络技术、产品的制作、维护服务

C.提供信息发布或者搜索、广告推广、引流推广等网络推广服务

D.提供支付结算服务

（四）填空题

1.互联网服务提供者对监测识别的______账号应当重新核验，根据国家有关规定采取______、暂停服务等处置措施。

2.公安、电信、网信等部门和电信业务经营者、互联网服务提供者应当加强对分发______下载传播的涉诈应用程序______、及时处置。

3.互联网服务提供者依照《反电信网络诈骗法》规定对有关涉诈信息、活动进行监测时，发现涉诈违法犯罪线索、______的，应当依照国家有关规定，根据涉诈风险______情况移送公安、金融、电信、网信等部门。有关部门应当建立完善______，将相关情况及时告知移送单位。

（五）简答题

1.电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供哪些服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息？

2.简述任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供的支持或者帮助的行为。

参考答案

（一）判断题

1.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第23条第1款规定，设立移动互联网应用程序应当按照国家有关规定向电信主管部门办理许可或者备案手续。

2.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第26条规定。

（二）单项选择题

A，解析：根据《反电信网络诈骗法》第23条第2款规定，为应用程序提供封装、分发服务的，应当登记并核验应用程序开发运营者的真实身份信息，核验应用程序的功能、用途。

（三）多项选择题

1.BC，解析：根据《反电信网络诈骗法》第22条规定，互联网服务提供者应当根据公安机关、电信主管部门要求，对涉案电话卡、涉诈异常电话卡所关联注册的有关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、限制功能、暂停使用、关闭账号、禁止重新注册等处置措施。

2.CD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第24条规定，提供域名解析、域名跳转、网址链接转换服务的，应当按照国家有关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名跳转，记录并留存所提供相应服务的日志信息，支持实现对解析、跳转、转换记录的溯源。

3.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第25条第2款规定，电信业务经营者、互联网服务提供者应当依照国家有关规定，履行合理注意义务，对利用下列业务从事涉诈支持、帮助活动进行监测识别和处置：（1）提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输、线路出租、域名解析等网络资源服务；（2）提供信息发布或者搜索、广告推广、引流推广等网络推广服务；（3）提供应用程序、网站等网络技术、产品的制作、维护服务；（4）提供支付结算服务。

（四）填空题

1.涉诈异常；限制功能。（《反电信网络诈骗法》第22条）

2.平台以外途径；重点监测。（《反电信网络诈骗法》第23条）

3.风险信息；类型、程度；反馈机制。（《反电信网络诈骗法》第26条）

（五）简答题

1.答：根据《反电信网络诈骗法》第21条规定，电信业务经营者、互联网服务提供者为用户提供下列服务，在与用户签订协议或者确认提供服务时，应当依法要求用户提供真实身份信息，用户不提供真实身份信息的，不得提供服务：（1）提供互联网接入服务；（2）提供网络代理等网络地址转换服务；（3）提供互联网域名注册、服务器托管、空间租用、云服务、内容分发服务；（4）提供信息、软件发布服务，或者提供即时通讯、网络交易、网络游戏、网络直播发布、广告推广服务。

2.答：根据《反电信网络诈骗法》第25条第1款规定，任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：（1）出售、提供个人信息；（2）帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；（3）其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。

第五节 综合措施

（一）判断题

1.公安机关应当建立完善打击治理电信网络诈骗工作机制，加强专门队伍和专业技术建设，各警种、各地公安机关应当密切配合，依法有效惩处电信网络诈骗活动。（ ）

2.个人信息处理者应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。（ ）

3.新闻、广播、电视、文化、互联网信息服务等单位，应当面向社会有针对性地开展反电信网络诈骗宣传教育。（ ）

4.国务院公安部门、金融管理部门、电信主管部门和国家网信部门等应当统筹负责本行业领域反制技术措施建设，推进涉电信网络诈骗样本信息数据共享，加强涉诈用户信息交叉核验，建立有关涉诈异常信息、活动的监测识别、动态封堵和处置机制。（ ）

5.国家推进网络身份认证公共服务建设，支持个人、企业自费使用，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。（ ）

6.对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构可以决定不准其出境。（ ）

（二）单项选择题

1.公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时（ ）犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。

A.查证

B.调查

C.查实

D.追查

2.对经（ ）公安机关认定的实施《反电信网络诈骗法》第31条第1款规定的行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

A.乡级以上

B.县级以上

C.市级以上

D.设区的市级以上

3.依据《反电信网络诈骗法》第12条规定，对涉诈异常情形采取限制、暂停服务等处置措施的，应当告知处置原因、救济渠道及需要提交的资料等事项，被处置对象可以向作出决定或者采取措施的部门、单位提出申诉。作出决定的部门、单位应当建立完善申诉渠道，及时受理申诉并核查，核查通过的，应当（ ）解除有关措施。

A.在8小时内

B.在12小时内

C.在24小时内

D.即时

4.因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起（ ）不准其出境，并通知移民管理机构执行。

A.1个月至6个月以内

B.3个月至1年以内

C.6个月至3年以内

D.1年至3年以内

（三）多项选择题

1.金融、电信、网信部门依照职责对（ ）落实《反电信网络诈骗法》规定情况进行监督检查。有关监督检查活动应当依法规范开展。

A.银行业金融机构

B.非银行支付机构

C.电信业务经营者

D.互联网服务提供者

2.履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的（ ）、婚介信息等实施重点保护。

A.物流信息

B.交易信息

C.贷款信息

D.医疗信息

3.下列关于电信网络诈骗的说法正确的是：（ ）

A.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传

B.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示

C.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒

D.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示

4.下列关于电信网络诈骗的说法正确的是：（ ）

A.公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立预警劝阻系统

B.对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施

C.对电信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产

D.对遭受重大生活困难的被害人，符合国家有关救助条件的，有关方面依照规定给予救助

5.国务院公安部门等会同外交部门加强国际执法司法合作，与有关国家、地区、国际组织建立有效合作机制，通过开展国际警务合作等方式，提升在（ ）等方面的合作水平，有效打击遏制跨境电信网络诈骗活动。

A.信息交流

B.调查取证

C.侦查抓捕

D.追赃挽损

（四）填空题

1.______接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照《中华人民共和国______》的规定立案侦查。

2.任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供______的举报人依照规定给予______和______。

3.任何单位和个人不得______买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供______帮助；不得假冒他人身份或者______关系开立上述卡、账户、账号等。

4.国家支持电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者研究开发有关电信网络诈骗______，用于监测识别、______和处置涉诈异常信息、活动。

5.经国务院反电信网络诈骗工作机制______，公安、金融、电信等部门对电信网络诈骗活动严重的______，可以依照国家有关规定采取必要的______措施。

参考答案

（一）判断题

1.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第27条规定。

2.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第29条规定。

3.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第30条规定。

4.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第32条规定。

5.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第33条规定，国家推进网络身份认证公共服务建设，支持个人、企业自愿使用，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。

6.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第36条第1款规定，对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构可以决定不准其出境。

（二）单项选择题

1.A，解析：根据《反电信网络诈骗法》第29条第2款规定，履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、交易信息、贷款信息、医疗信息、婚介信息等实施重点保护。公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。

2.D，解析：根据《反电信网络诈骗法》第31条第2款规定，对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。对上述认定和措施有异议的，可以提出申诉，有关部门应当建立健全申诉渠道、信用修复和救济制度。具体办法由国务院公安部门会同有关主管部门规定。

3.D，解析：根据《反电信网络诈骗法》第32条第3款规定，依据本法第11条、第12条、第18条、第22条和前款规定，对涉诈异常情形采取限制、暂停服务等处置措施的，应当告知处置原因、救济渠道及需要提交的资料等事项，被处置对象可以向作出决定或者采取措施的部门、单位提出申诉。作出决定的部门、单位应当建立完善申诉渠道，及时受理申诉并核查，核查通过的，应当即时解除有关措施。

4.C，解析：根据《反电信网络诈骗法》第36条第2款规定，因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起6个月至3年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。

（三）多项选择题

1.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第28条规定，金融、电信、网信部门依照职责对银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者落实本法规定情况进行监督检查。有关监督检查活动应当依法规范开展。

2.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第29条第2款规定，履行个人信息保护职责的部门、单位对可能被电信网络诈骗利用的物流信息、交易信息、贷款信息、医疗信息、婚介信息等实施重点保护。公安机关办理电信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。

3.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第30条第1款规定，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。

4.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第34条规定，公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。对电信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产。对遭受重大生活困难的被害人，符合国家有关救助条件的，有关方面依照规定给予救助。

5.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第37条规定，国务院公安部门等会同外交部门加强国际执法司法合作，与有关国家、地区、国际组织建立有效合作机制，通过开展国际警务合作等方式，提升在信息交流、调查取证、侦查抓捕、追赃挽损等方面的合作水平，有效打击遏制跨境电信网络诈骗活动。

（四）填空题

1.公安机关；刑事诉讼法。（《反电信网络诈骗法》第27条）

2.有效信息；奖励；保护。（《反电信网络诈骗法》第30条）

3.非法；实名核验；虚构代理。（《反电信网络诈骗法》第31条）

4.反制技术；动态封堵。（《反电信网络诈骗法》第32条）

5.决定或者批准；特定地区；临时风险防范。（《反电信网络诈骗法》第35条）

第六节 法律责任

（一）判断题

1.电信业务经营者违反《反电信网络诈骗法》规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处5万元以上50万元以下罚款。（ ）

2.违反《反电信网络诈骗法》第25条第2款规定，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，处50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站或者应用程序，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款。（ ）

3.反电信网络诈骗工作有关部门、单位的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，或者有其他违反《反电信网络诈骗法》规定行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ）

4.电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者等违反《反电信网络诈骗法》规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。（ ）

5.人民检察院在履行反电信网络诈骗职责中，对于侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向人民法院提起检察建议。（ ）

（二）单项选择题

1.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动尚不构成犯罪的，由公安机关处（ ）拘留；没收违法所得，处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足1万元的，处10万元以下罚款。

A.10日以上15日以下

B.10日以下

C.5日以上10日以下

D.5日以下

2.银行业金融机构、非银行支付机构违反《反电信网络诈骗法》规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处5万元以上50万元以下罚款；情节严重的，处（ ）。

A.100万元以上500万元以下罚款，并由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款

B.50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处2万元以上20万元以下罚款

C.50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款

D.100万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款

3.违反《反电信网络诈骗法》第31条第1款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足（ ）的，处20万元以下罚款；情节严重的，并处15日以下拘留。

A.1万元

B.2万元

C.3万元

D.5万元

（三）多项选择题

1.电信业务经营者违反《反电信网络诈骗法》规定，（ ），由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处要5万元以上50万元以下罚款。

A.未履行电话卡、物联网卡实名制登记职责的

B.未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的

C.未对物联网卡用户进行风险评估，或者未限定物联网卡的开通功能、使用场景和适用设备的

D.未采取措施对改号电话、虚假主叫或者具有相应功能的非法设备进行监测处置的

2.有关单位和个人对依照《反电信网络诈骗法》作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法（ ）。

A.申请行政仲裁

B.申请行政复议

C.申请仲裁

D.提起行政诉讼

（四）填空题

1.组织、______、实施、______电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供______，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2.银行业金融机构、非银行支付机构违反《反电信网络诈骗法》规定，未履行对______、可疑交易的风险监测和相关______义务的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处5万元以上50万元以下罚款；情节严重的，处50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令______新增业务、______业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者______营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款。

3.违反《反电信网络诈骗法》第14条、第25条第1款规定的，______违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得______罚款，没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处50万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处______以下拘留。

4.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关______的违法犯罪人员，除依法承担______责任、行政责任以外，造成他人______的，依照《中华人民共和国______》等法律的规定承担民事责任。

（五）简答题

简述可以给予电信业务经营者、互联网服务提供者责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站或者应用程序、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照处罚的情形。

参考答案

（一）判断题

1.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第39条规定。

2.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第43条规定，违反本法第25条第2款规定，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处5万元以上50万元以下罚款；情节严重的，处50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站或者应用程序，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款。

3.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第45条规定。

4.√，解析：根据《反电信网络诈骗法》第46条规定。

5.×，解析：根据《反电信网络诈骗法》第47条规定，人民检察院在履行反电信网络诈骗职责中，对于侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向人民法院提起公益诉讼。

（二）单项选择题

1.A，解析：根据《反电信网络诈骗法》第38条规定，组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处10日以上15日以下拘留；没收违法所得，处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足1万元的，处10万元以下罚款。

2.C，解析：根据《反电信网络诈骗法》第40条规定，银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处5万元以上50万元以下罚款；情节严重的，处50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款：（1）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（2）未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；（3）未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；（4）未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

3.B，解析：根据《反电信网络诈骗法》第44条规定，违反本法第31条第1款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足2万元的，处20万元以下罚款；情节严重的，并处15日以下拘留。

（三）多项选择题

1.ABCD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第39条规定，电信业务经营者违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处5万元以上50万元以下罚款；情节严重的，处50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款：（1）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（2）未履行电话卡、物联网卡实名制登记职责的；（3）未履行对电话卡、物联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的；（4）未对物联网卡用户进行风险评估，或者未限定物联网卡的开通功能、使用场景和适用设备的；（5）未采取措施对改号电话、虚假主叫或者具有相应功能的非法设备进行监测处置的。

2.BD，解析：根据《反电信网络诈骗法》第48条规定，有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

（四）填空题

1.策划；参与；帮助。（《反电信网络诈骗法》第38条）

2.异常账户；处置；停止；缩减；吊销。（《反电信网络诈骗法》第40条）

3.没收；1倍以上10倍以下；15日。（《反电信网络诈骗法》第42条）

4.帮助；刑事；损害；民法典。（《反电信网络诈骗法》第46条）

（五）简答题

答：根据《反电信网络诈骗法》第41条规定，电信业务经营者、互联网服务提供者违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处5万元以上50万元以下罚款；情节严重的，处50万元以上500万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站或者应用程序、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以上20万元以下罚款：（1）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；（2）未履行网络服务实名制职责，或者未对涉案、涉诈电话卡关联注册互联网账号进行核验的；（3）未按照国家有关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名跳转，或者记录并留存所提供相应服务的日志信息的；（4）未登记核验移动互联网应用程序开发运营者的真实身份信息或者未核验应用程序的功能、用途，为其提供应用程序封装、分发服务的；（5）未履行对涉诈互联网账号和应用程序，以及其他电信网络诈骗信息、活动的监测识别和处置义务的；（6）拒不依法为查处电信网络诈骗犯罪提供技术支持和协助，或者未按规定移送有关违法犯罪线索、风险信息的。

第七节 附则

（一）单项选择题

《反电信网络诈骗法》自（ ）起施行。

A.2022年10月1日

B.2022年11月1日

C.2022年12月1日

D.2023年1月1日

（二）填空题

反电信网络诈骗工作涉及的有关管理和责任制度，《反电信网络诈骗法》没有规定的，适用《中华人民共和国______》、《中华人民共和国______》、《中华人民共和国______》等相关法律规定。

参考答案

（一）单项选择题

C，解析：根据《反电信网络诈骗法》第50条规定，本法自2022年12月1日起施行。

（二）填空题

网络安全法；个人信息保护法；反洗钱法。（《反电信网络诈骗法》第49条）