1.3　研究方法与思路

1.3.1　研究方法

本书以文献研究、制度分析为主，并配合以专家咨询、政策分析方法。主要方法如下：

1）文献分析法

本书的文献主要来源于国内外有影响力的数据库资源。国内期刊采集来源于：中国知网CNKI数据库、万方数字资源、维普期刊资源数据库；国内书籍资源来源于超星数字库、书生之家数据库、学校图书馆纸质数据库，以及公开的政府网站和学术资源网站等。国外期刊数据采集主要来源于：Willy、Springer Link、Science Direct、优阅外文电子图书、PQDT博硕论文、Google学术以及各类公开国际组织网站（WHO、ILO、OECD网站等）。本书采取分类检索，收集各类书籍、期刊论文、博士论文、调查报告、会议论文、政策报告、政府政策文件等，并对所收集的文献进行系统深入阅读，了解我国医疗保险政策的实施状况、社会医疗保险基金收支状况和社会医疗保险政策的演变趋势，并归纳总结社会医疗保险基金收支平衡的研究成果。对于文献的分析本书除了总体把握社会医疗保险基金收支平衡的文献，还对所提出的质量平衡框架中每一部分的文献进行了详细的整理和归纳，试图对这种框架的合理性进行论证。

2）专家咨询法

本书的选题经过了一个长期的累积过程，第一阶段早在十余年前笔者为了研究社会医疗保险基金收支数量平衡问题，就走访了学术界长期研究社会保障问题的专家，并在此基数上走访了黄石、鄂州、荆州等劳动与社会保障部门的负责人，经过对访谈记录的梳理，确立了社会基本医疗保险基金收支中存在的问题；第二阶段，对于社会医疗保险基金收支数量平衡之外的因素，在各类型国际学术会议、国内学术研讨会上和专家们进行交流，确认了质性变量嵌入的可能性；第三阶段即课题立项阶段，经过了理念凝练、开题答辩、走访学校专家并取得了选题方向的肯定性信息，得到了国家哲社办从全国组织的专家评审的肯定。不仅如此，本书在思路凝练阶段基于质量平衡框架的表述和内容定位，通过学术活动多次拜访学术界专家形成整体思路与框架，最后，在方案设计阶段，包括质量统一标准的分析、家庭医生制度改革调研问卷的设计等部分获得了多位专家的指导和帮助。

3）政策分析法

本书的政策来源主要包括两部分内容：一是城镇职工基本社会医疗保险制度、新农合、城镇居民基本医疗保险制度的相关政策；二是这些政策出台前后，党的十三大、十四大、十五大、十六大、十七大、十八大、十九大历年的报告以及《社会保险法》、社会保险各项政策性规定。在相关政策中使用对比分析的思路，比较不同时期我国对于公平和效率问题的不同表述，从历史维度梳理政策重点和实施目标，将我国基本医疗保险所涉及的政策内容，融入问题分析的各个部分，使得全书的逻辑结构更加完整和通畅。

4）演化分析法

本书以现有的医疗保险制度作为研究的逻辑基础，根据制度经济学演化的思路，讨论了社会医疗保险基金收支数量平衡原理存在的原因，以及因技术的变迁、主体权利意识的增加、社会成本的变化导致的诱致性变迁因素的出现。在制度环境发生变化后，主体间不断地讨价还价中，新的制度结构开始出现，从而论证了质量平衡嵌入的必要性和重要性内容。

5）均衡分析法

本书适度性标准的分析中采取了帕累托最优法则。意大利的经济学家帕累托在1906年的《政治经济学教程》中，提出了帕累托最优。该法则认为，如果一些变化使得某些人的状况变好，而没有让其他人的状况变坏，则可以把这种变化称为“帕累托改进”；如果没有一种变化使得某些人的状况变好，而不让其他人的状况变坏，则可以把这种社会状态称为“帕累托最优”。后来的学者把帕累托最优的充分条件概况为：交换的帕累托状态、生产的帕累托状态、交换和生产同时达到的帕累托状态，而必要条件是边际替代率递减与边际技术替代率递增。帕累托最优是一种广泛为人们所接收的价值判断，对于帕累托最优的批判一直不断，“如果穷者状态不变，旨在改进富人的政策使得富人更富，必定会提高整个社会的福利水平”。黄有光却认为以上观点不过是把假设的价值部分和现实部分混淆了。这只不过是一种最优状态，却不一定说这种最优就一定比一般均衡的状态更好，这里只是将帕累托最优用来分析参保人之间，以及参保人与政府之间的关系，这种关系主要由医疗保险筹资与支付所带来，本书试图在最优化的社会医疗保险基金安排中进行一些有益的探索。

除了以上分析方法之外，本书还根据研究的实际情况，综合运用了相关分析方法、多元回归分析技术、突变模型应用、耦合协调模型等综合分析方法和评价技术对社会医疗保险基金质量平衡的指标契合状况、适度水平动态标准等进行了测量和评估。

1.3.2　研究思路

本书主要围绕社会医疗保险基金收支平衡原则展开分析，通过文献分析、专家咨询、政策分析探讨现有政策的缺陷；在事实论证、对比论证、逻辑演绎论证的基础上，形成了社会医疗保险基金收支质量平衡框架；围绕影响质量平衡的三个层次分别运用因子分析、理论框架构建等手段展开论证；在帕累托最优的基础上构建了质量统一的适度水平标准的理论模型；最后，对模型的演化规律进行了案例研究。研究框架如图1-1所示。

图1-1　技术路线图