总序

进入21世纪以来，伴随着中国经济的发展及行业内各企业管理水平的进步，金融、财会等财经知识与技能已经融入到各个行业；我们的生活也离不开财经，无论身处哪个行业，都应具备一定的财经知识与基本技能，这对工作与生活质量的提升都是非常需要的。《财经通识教程》、《财经实用技能》迎着呼唤走向了广大读者。

需求群体——高校学生、财经行业从业者、普通民众

在社会发展日新月异，尤其是资本市场大发展的今天，每个人的生活都离不开金融、税收等问题。金融专业的学生需要掌握会计、审计、税收等财经知识，管理专业的学生需要掌握会计、金融、证券、保险等财经知识，理工文法等学科的学生也要了解一般的财经知识；尤其是财经类院校各专业的学生，在财经校园的大环境下应该熟练掌握股票、债券、基金、期货、上市、交易、机构、风险、监管、车险、人保、税收、报表等财经通识知识。对于有志于金融、会计等行业的学生而言，这些知识的掌握与运用，不仅与未来的学习、工作、生活息息相关，甚至会影响其一生的发展。此外，不仅银行、证券、保险、财会等一线专业人士需要掌握财经知识与基本技能，普通民众也需要了解股票、保险的一般操作流程，学会常用的银行单证、表格的填写，掌握鉴别伪币、点钞等基本技能。因此，我们尝试编写了适合不同专业高校学生、财经行业从业人员及普通民众的“八宝粥、万金油”式的《财经通识教程》、《财经实用技能》，希望为推行财经通识教育奠定基础，为财经通识教育领域探索一条通路。

广金使命——广东金融学院在财经通识教育中的担当

广东金融学院作为在金融行业乃至全社会具有广泛影响力的金融院校，在财经通识教育方面，在同类高校与金融行业中发挥着不可替代的引领和示范作用。广东金融学院自办学以来为全国和广东省培养了12万经济金融类人才，所培养的学生被金融机构等用人单位誉为“好用、耐用、顶用”的“三用”人才，学校也被业界誉为“华南地区金融人才的摇篮”、“金融界黄埔军校”，被广东省列为广东金融人才资源培育基地，受到社会各界的称誉。当前财经行业高速发展，现代金融人才市场对财经类院校毕业生的职业综合素质与综合能力提出了更高的要求。广东金融学院以全面提高财经类人才培养质量为目标，以促进传统学科教育与现代职业教育相融合为指引，在推行通识教育、探索实践“厚基础、宽口径、重应用”人才培养理念的过程中，认识到编撰一套面向全体高校学生的财经通识与技能教材，不仅对广东金融学院发扬大金融特色及提高社会影响力有重要作用，更是一件功在当代、利在千秋的好事。广东金融学院作为一所办学历史久远、具有深厚金融文化积淀的高校，有责任肩负起财经通识知识与技能教育的使命。

因而，广东金融学院率先开展财经通识教育，并将“财经通识”与“财经实用技能”课程列入人才培养方案，专门组织一批中青年骨干教师编撰《财经通识教程》和《财经实用技能》，并发动行业校友、业界精英共同参与编写、审阅。

编撰原则——原创性、系统性、时效性

原创性：《财经通识教程》、《财经实用技能》无论是内容选取、结构安排、问题设计还是写作风格，与传统的专业教材相比均有较大突破，更能体现出将职业元素融入到传统学科教育之中的创新性特色，具有原创性。现阶段图书市场上多学科综合性的财经通识教育书籍较少，而针对高校学生及行业从业者编写的财经通识教材更是少见。

系统性：《财经通识教程》、《财经实用技能》的知识内容与技能体系设计具有系统性。这两本书借鉴大众通识读物以问题为导引的体例模式，同时考虑到跨学科知识难以形成连续的知识结构，因而不以紧密、连续的知识体系（即不以章、节为单元结构）作为本书编写形式，而是将同类热点、典型事件或经典实例构成系列单元问题，使问题点形散神不散，形成完整的体系。目前，国内已出版的财经通识类著作大多只是针对金融、保险、会计等某个具体的领域进行介绍与探讨，能够向读者提供一个具有完整框架体系的财经通识著作并不多见。而这两书基本涵盖了现代财经知识体系中的所有主体内容。

时效性：《财经通识教程》、《财经实用技能》的内容均体现了财经领域的最新知识与技能，具有较强的时效性。比如：从金融超市、社区银行到自由贸易区最新改革内容，从互联网金融、互联网基金、互联网保险到影子银行、比特币等潮流，都体现了财经领域的最新发展动态。

内容特色——易学、易懂、易用

易学：《财经通识教程》、《财经实用技能》以基本的、基础性的财经类专业知识为主要内容，针对财经领域中与民生和社会改革有关的重大历史经济事件，先通过问题的形式将读者吸引到探究纷繁财经世界的知识旅途之中，再通过生动活泼的语言进行详细解读、还原事实真相、阐述独到观点，集知识性与趣味性于一体。

易懂：《财经通识教程》、《财经实用技能》的编撰范围以狭义财经概念为依据（包括财政、金融、保险、会计、经济等），按照通识教育理念确定内容范围，以应用性知识、实用知识为主体，坚持以基本概念、基础知识、基本技能（即“三基”）为原则，力求简要、通俗地解释问题，具备普适性。全书行文风格以说明、解释等适合阅读的风格为主，介于专业教材与大众读物之间，既不用“呆板”的专业教材书面语言，也不用通俗的口语，实现了专业语言通俗化。

易用：《财经通识教程》、《财经实用技能》以“三常”为目标，将常见的基本业务流程，常用的单据、单证，常识性的财经知识纳入编撰范围，力图将财经实际业务中最新的内容和知识展示给读者；在介绍财经行业各机构业务运作的同时，通过大量的实务、图表演示和具体流程的操作练习，让读者能更直观地了解相关业务的基本步骤和方法，体现出较强的直观性与实用性。

致谢——辛勤培育出美艳花果后想到的

广东金融学院将《财经通识教程》、《财经实用技能》作为学校“教学建设18条”的重要内容之一，是学校层面教材建设重点工程。广东金融学院党委书记刘庄一直高度重视编撰工作，亲自担任主编，对这两本书提出了总体构想，设计了编撰框架，并对内容范围、读者对象、编写形式、语言风格等做了具体设计，且多次组织校内各相关学科教师及同类院校专家、业界人士论证研讨编撰工作，为书稿的形成倾注了大量的智慧与心血。

广东金融学院副院长范忠宝总体协调书稿编撰工作；金融学资深专家王醒男教授、李华民教授，管理学资深专家岳龙教授主审了书稿，并提出了宝贵的意见和建议；肖伟才具体组织设计与实施了编撰工作。

《财经通识教程》各板块内容设计由金融学、保险学、会计学的三位教授分别完成，张自力设计了金融通识篇、财税通识篇，罗向明设计了保险通识篇，许崴设计了财会通识篇。其中，金融通识篇：金融机构与金融市场由陈亮编写，金融通识篇：金融监管与货币政策由程华强编写，金融通识篇：投资、融资与金融理财由宗潇泳编写，金融通识篇：国际金融由罗娟编写；财税通识篇由刘在军编写；保险通识篇由粟榆、罗向明、王媛媛、郭金发编写；财会通识篇由陈见丽、陈宁、赵剑锋、甄丽明编写。浦东发展银行广州分行运营管理部总经理马炼红、众诚汽车保险股份有限公司总裁蔡杰、民生银行广州分行两链金融营销中心总经理文伟峰等业界专家应邀负责指导编撰与审稿。

《财经实用技能》各板块内容设计也由金融学、保险学、会计学的三位教授分别完成，张自力设计了商业银行柜台技能、证券投资技能、个人投资理财技能、国际结算技能，罗向明设计了保险技能，岳龙设计了财会技能。其中，商业银行柜台技能由王梅编写，证券投资技能由黄锐编写，个人投资理财技能由阮坚编写，国际结算技能由马飞编写，保险技能由方有恒、曾晓佳、郭金发编写，财会技能由郭琛、江金锁、万静芳编写。中国建设银行广州电子研发中心经理李彦琳、民生银行广州分行运营管理部总经理助理廖耀坚、浦发银行广州分行人力资源部总经理石林、恒健保险经纪有限公司总经理曾思玉等业界专家应邀负责指导编撰与审稿。

《财经通识教程》、《财经实用技能》得到了中国人民大学出版社的高度认可与关注，列入高等教育通识教育系列教材重点建设，在此表示感谢！

编者